甘孜日報 2022年07月28日
人行甘孜中心支行工作人員深入商店開展宣傳。
工作人員向老人宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范知識。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范知識宣傳進寺廟。
◎更鄧拉姆 文/圖
“阿婆，這款反電詐APP能進行詐騙預(yù)警，還有快速舉報、騙局曝光等功能，裝在您手機上，您的手機就有防護了?！?月20日，人行甘孜中心支行職工正入戶向居民講解電詐的常見方式和防范措施，并現(xiàn)場指導(dǎo)居民注冊使用“國家反詐中心”APP。
這是人行甘孜中心支行打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈的一個縮影。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。在全國嚴厲打擊電信詐騙犯罪的形勢下，犯罪分子活動區(qū)域轉(zhuǎn)移，呈現(xiàn)由東到西，由發(fā)達地區(qū)到邊遠落后地區(qū)滲透的趨勢，甘孜轄內(nèi)涉案賬戶數(shù)量呈逐漸攀升，截止目前涉案賬戶已滲透全州18個（市）縣，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”整治工作已步入“深水區(qū)”。為堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪多發(fā)高發(fā)勢頭，斬斷涉詐資金鏈條，人行甘孜中心支行堅守“支付為民”初心，按照中辦、國辦印發(fā)《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》要求，緊密結(jié)合轄區(qū)實際，活用“加減乘除”法，全面提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金鏈治理工作質(zhì)效，使甘孜老百姓獲得感、幸福感、安全感更加充實、更有保障、更可持續(xù)。
“加”壓 夯實責任深倒查
甘孜州防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢依然嚴峻，各銀行機構(gòu)要以高度的政治自覺，壓緊壓實工作責任，抓好涉賭涉詐“資金鏈”治理，實現(xiàn)新老賬戶涉案數(shù)“雙下降”。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是民之所望，也是政之所向。人行甘孜中心支行將其作為支付領(lǐng)域的重點工作之一，堅持嚴打高壓，打防結(jié)合，組織州內(nèi)銀行機構(gòu)，壓實工作責任，堅持“誰開戶（卡）誰負責”“誰的用戶（商戶）誰負責”“誰的合作客戶誰負責”，推動機構(gòu)不斷提高認識，將“資金鏈”治理納入“一把手”工程，建立工作專班，不斷健全責任體系。加大督導(dǎo)力度，建立每周工作報告制度和每月例會通報制度，通過清單的形式向全轄通報轄區(qū)銀行機構(gòu)治理工作成效。深查涉案賬戶，修訂涉案賬戶倒查報告模板，開展涉案賬戶專題培訓(xùn)，進一步提升倒查能力，實現(xiàn)以案促改；開展現(xiàn)場督導(dǎo)，深入轄內(nèi)涉案賬戶占比較高的銀行網(wǎng)點開展現(xiàn)場督查，通過查看機構(gòu)治理工作方案、倒查開戶流程視頻、調(diào)閱賬管資料等方式，切實查擺賬戶開立、管理、使用、交易監(jiān)測等環(huán)節(jié)存在的問題，推動賬戶整治工作制度化、常態(tài)化；建立健全涉案賬戶數(shù)據(jù)分析制度和可疑關(guān)聯(lián)賬戶共享機制，專人定期開展多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析對比，歸納總結(jié)轄區(qū)涉案形勢和賬戶特征，進一步暢通銀行間可疑關(guān)聯(lián)賬戶信息，確保及時管控。
“減”存 聚焦存量去隱患
2021年甘孜州涉案賬戶中存量賬戶涉案比例高達77.92%，且多數(shù)賬戶未進行賬戶分類分級管理，各銀行需加快推進存量賬戶清理工作，堅決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤，斬斷涉詐資金鏈條，切實做到“支付為民”。
存量賬戶清理和賬戶分類分級管理更是電信網(wǎng)路詐騙資金鏈治理工作的重要一環(huán)。人行甘孜中心支行督促指導(dǎo)銀行機構(gòu)聚焦存量賬戶風險清查，按照“清查存量、嚴控增量”的原則，長效開展可疑賬戶、長期睡眠賬戶、一人多戶、批量開戶、代理開戶等風險排查和清理。督導(dǎo)銀行機構(gòu)聚焦賬戶分類分級管理，結(jié)合實際細化管理方案和分類分級標準，采取工作專班形式推動落實賬戶分類分級管理；按周掌握轄區(qū)各銀行機構(gòu)賬戶分類分級管理工作開展情況，適時開展工作推進情況現(xiàn)場調(diào)研和督導(dǎo)，及時糾正錯誤做法，提出優(yōu)化建議，確保在3季度前完成轄區(qū)所有賬戶的分類分級管理。
“乘”勢 整合力量抓聯(lián)防
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作是一個復(fù)雜的社會治理問題，需要多管齊下，多策并舉，齊抓共管、形成合力。
明確各行業(yè)的監(jiān)管責任，強化源頭治理，就能合力擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動空間。人行甘孜中心支行主動對接地方公安機關(guān)，推動跨部門協(xié)同、聯(lián)防聯(lián)控，構(gòu)筑協(xié)同共治工作格局。聯(lián)合州公安局、通簽辦及運營商，協(xié)商并制定《“一卡涉案、兩卡受限”專項懲治工作試點方案》，通過明確成員單位工作職責，整合“銀行卡”“電話卡”兩卡懲治工作流程和措施，對涉案人員實施銀行卡懲戒措施的同時對其銀行卡關(guān)聯(lián)的身份證及手機號同步實施懲戒，進一步加大“兩卡”懲治合力，提升轄區(qū)打擊銀行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙“資金鏈”治理工作成效和影響力。加大警銀協(xié)作，涵蓋賬戶開立、監(jiān)測、線索移交、協(xié)查、會商、處置等環(huán)節(jié)，建立涉案倒查情況共享機制，實現(xiàn)銀行倒查和公安協(xié)查情況的交流共享，提升銀行機構(gòu)涉案賬戶分析能力和公安機關(guān)核查質(zhì)量。年度內(nèi)，推動公安重新啟動案件協(xié)查2起，以幫信罪判處案件3起，涉及犯罪嫌疑人5人。
“除”盲 靶向發(fā)力強宣傳
2022年2月7日，5名雅江籍客戶在一名聲稱中鐵十二局員工的中年婦女帶領(lǐng)下到建行網(wǎng)點開卡，在大堂經(jīng)理詳細詢問下，客戶無法回答去三亞中鐵十二局打工的具體項目部名稱，并改口說年后才去三亞打工，現(xiàn)提前辦卡。經(jīng)理隨即警覺追問其分公司及公司負責人名字，客戶依然無法回答，當即告知開卡客戶開卡需要簽署《販賣、轉(zhuǎn)借銀行卡等行為涉嫌違法犯罪告知書》，講明買賣、出租出借賬戶是違法行為，會被追究法律責任并受到金融懲戒。5名雅江籍客戶聽后突然對網(wǎng)點職工說“咔卓、咔卓（藏語：謝謝），我們不了解情況，我們不辦卡了，隨即離開網(wǎng)點。當前，各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段多樣，層出不窮，嚴重威脅人民群眾生命財產(chǎn)安全，加之甘孜州農(nóng)牧民群眾防范意識較差，容易在他人忽悠或利益驅(qū)使下被犯罪分子利用，造成被騙取或出租出借個人賬戶。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可預(yù)防性犯罪，事后打擊不如事先防范。人行甘中心支行充分發(fā)揮銀行業(yè)點多面廣的優(yōu)勢組織銀行機構(gòu)建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳長效機制，多維立體化宣傳普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及金融支付知識。依托營業(yè)網(wǎng)點陣地和銀行官網(wǎng)、公眾號、微博、電視臺、報紙等媒體平臺，“線上+線下”同頻共振。將反電詐知識送進“牧區(qū)、校園、寺廟、機關(guān)”，針對老年人、學生、僧侶和農(nóng)牧民等群體采取“一對一”“面對面”等方式進行靶向宣講，提升宣傳精準度，讓電信詐騙案例和防騙基本技能、手機號碼支付等金融常識家喻戶曉。截止目前，轄內(nèi)網(wǎng)點已100%完成“四個必須”要求，指導(dǎo)群眾下站安裝國家反詐中心APP2萬余人，累計宣傳1.1萬余人次；累計發(fā)放宣傳資料1.56余萬份；微信公眾號發(fā)布“防詐拒賭”信息12篇。
“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作是一項解民憂、化民怨、得民心的民生工程?！比诵懈首沃兄е悬h委書記、行長謝鋒說：“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”工作必須持之以恒、久久為功。下一步，人行甘孜中心支行將組織引領(lǐng)轄區(qū)銀行機構(gòu)進一步增強工作的責任感、使命感和緊迫感，堅定斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”的信心和決心，堅決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤，不斷把打擊治理工作向縱深推進，為奪取打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項行動的全面勝利貢獻金融力量！”
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